友邦宜昌積極參與養老第三支柱建設，推動個人養老金制度全面實施
新聞通訊員 陳澈婷
今年12月15日起，我國城鎮職工基本養老保險或城鄉居民基本養老保險的勞動者，均可以參加個人養老金制度。稅收優惠政策的實施范圍從36個先行城市（地區）同步擴大到全國。12月29日，友邦個人養老金產品于宜昌地區的上市主題發布會隆重舉辦，就個人養老金相關政策展開深度解讀，全面助推個人養老金制度在宜昌市的落地實施，面向本地公眾，積極培養養老規劃、養老儲備意識，提升對個人養老金的認知度和參與度。
創新產品服務，滿足養老多層次需求
早在個人養老金政策號令發出之后，友邦人壽就積極響應國家號召，洞察到“個人養老金制度”為保險業參與養老第三支柱建設帶來的契機和發展空間，從政策研究、戰略部署、產品開發、渠道動員等多方面形成合力，將“個人養老金”的推廣作為一項戰略工作重點推進。友邦人壽也因此成為保險行業中推廣個人養老金業務成效最為顯著的主體之一。
從產品供給來看，與其他類型相比，保險類產品在個人養老金產品中具有獨特優勢。自國家開展個人養老金稅優政策試點以來，友邦人壽快速推出專屬稅優產品，利用在養老保險上的豐富經驗，積極投入此項工作中。2023年4月，友邦人壽首次推出兩款個人養老金產品，并在當年8月便進行了升級，進一步在保障權益中契合客戶需求場景：“優享年年”產品主要為養老人群在退休后提供長期的確定年金滿足補充養老的資金需求，還涵蓋身故等保障；“優享未來”產品主要為養老人群在退休后提供一次性給付的滿期金滿足其退休一次領取的養老資金需求，還涵蓋身故/全殘保障。
截至2024年10月，友邦人壽個人養老金客戶已超20萬人，個人養老金新單總保費突破24億，平均每天服務客戶365位，累計服務企業超15000家。
個人養老金領域的階段性成果，也形成了友邦對客戶整體養老規劃的全面推動，持續推動產品創新滿足養老多層次需求。如2024年7月，友邦人壽推出公司首款稅優健康長護險產品《友邦優享長伴終身護理保險》。這是繼個人養老金保險產品后，友邦推出的又一稅優產品。
作為推動個養、宣傳個養的中堅力量，友邦人壽高素質的卓越營銷員團隊進街道、進社區、進學校、進企業、進醫院、進機關……充分發揮人才優勢和服務優勢，面對面為客戶宣傳個人養老金政策，解答疑惑，并協同公司內部專業的稅務專家、法務專家，為客戶提供專業咨詢。個人所得稅匯算清繳開始后，友邦的卓越營銷員團隊持續開展個稅申報指南公益宣講，幫助大家及時、準確完成申報，并借此契機讓更多人了解個人養老金制度及產品。面對消費者的疑問，友邦人壽專業的營銷員不僅能很好地予以解答，還能精準把握不同客戶的多元化養老需求，通過專業化、顧問式的營銷模式，為客戶提供量身定制的養老規劃方案，從需求分析、資金預估到保障配置等全方位進行考慮，包括積極推薦客戶購買補充養老金產品、保障類產品并同時配備養老服務。可以說，友邦人壽專業的營銷員團隊是其在個人養老金業務取得卓越表現的關鍵要素。
構建養老新格局，做好金融“五篇大文章”
隨著積極應對人口老齡化上升為國家戰略，銀發經濟入局者眾，對于目前尚處在初級階段的養老產業來說，最顯著的痛點之一就是缺乏兼具長期性和整體性的理解和規劃。
友邦認為“個人養老金”是保險企業鏈接客戶的“新觸點”，應由此出發，幫助客戶主動規劃養老，建立全面的、綜合的養老解決方案。友邦將“個人養老金”的推動置于自身整體的養老戰略之中，與其“輕資產+重服務”的“養老生態圈”有機融合，形成整體解決方案。通過“高品質自建服務團隊+多元合作伙伴”模式，友邦人壽立足“鏈接”“選擇”“品質”三大核心要素，廣泛整合康養資源，構建了覆蓋居家養老、機構養老、醫養協助及旅居養老的全方位“康養生態圈”。目前，友邦人壽已簽約九大類合作康養機構累計超450家，可提供逾25項服務，約20.5萬客戶已享有康養管家服務權益。
友邦人壽宜昌中心支公司總經理劉毅先生表示：“近年來，隨著國家對養老保障體系的不斷完善，個人養老金作為第三支柱的重要組成部分，不僅為人民群眾的養老生活提供了更加穩健的保障，也為保險行業的高質量發展注入了新的活力。友邦人壽始終秉承‘以客戶為中心’的發展理念，致力于為每一位客戶提供全方位的保障和服務。未來，我們將繼續與各位攜手同行，積極響應政策號召，助力廣大客戶實現健康長久好生活。”
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