商戶非法TX“薅羊毛”賺錢?小心構(gòu)成非法經(jīng)營罪!


揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)11月11日訊(通訊員朱羽邵臻記者萬凌云)近日,丹陽市公安局破獲一起利用POS機(jī)和商鋪收款二維碼實(shí)施的非法經(jīng)營案,涉案金額1000余萬元,抓獲犯罪嫌疑人一名,有力維護(hù)了金融市場秩序的穩(wěn)定。
11日,警方介紹,2024年5月,丹陽市公安局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn):趙某經(jīng)營的商鋪綁定的銀行賬戶資金交易量大、快進(jìn)快出,交易行為違背正常消費(fèi)習(xí)慣,資金交易的“過渡性質(zhì)”非常明顯。據(jù)此,辦案民警判斷,趙某涉嫌利用商鋪綁定銀行賬戶,幫助他人進(jìn)行信用卡TX。

民警隨即將趙某依法傳喚至公安機(jī)關(guān)。經(jīng)審訊,趙某對其違反國家規(guī)定,通過自持的POS機(jī)和商鋪收款二維碼,以虛構(gòu)交易的方式,將自己或持卡人信用卡內(nèi)的信用額度刷出。其間,趙某先轉(zhuǎn)入自己的商鋪綁定銀行賬戶內(nèi),再以銀行轉(zhuǎn)賬等資金返還方式將TX資金轉(zhuǎn)至他人指定的賬號。趙某對為自己或其他信用卡持有人非法TX的犯罪事實(shí),供認(rèn)不諱。
原來,趙某在丹陽經(jīng)營著一家美容工作室,2022年9月以來,因購房等原因,其每月需償還的信用卡貸款較多。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì),趙某想到可以將自己名下的信用卡刷商鋪收款碼TX,然后再將TX資金匯至貸款即將到期的信用卡,這樣不僅不會(huì)影響個(gè)人征信,還因?yàn)樯啼伿湛畲a信用卡TX費(fèi)率低,能節(jié)省一筆錢。
一開始,趙某只將這一情況告訴了家人,并使用自己和家人的信用卡來回TX。之后,在一次聚餐期間,趙某和朋友說起了這件事,并宣稱他店鋪辦理的商鋪收款碼刷卡TX費(fèi)率比其他地方低。

審訊
“從那之后,朋友就都到我這邊來刷卡TX,還介紹他的同事、朋友來?!壁w某交代,“對他們,除了扣除每萬元交給銀行的30元手續(xù)費(fèi),我還收取每萬元5-8元不等的手續(xù)費(fèi)?!?span style="display:none">gEb知多少教育網(wǎng)-記錄每日最新科研教育資訊
截至案發(fā),趙某幫他人信用卡TX流水達(dá)1000余萬元。目前,因涉嫌非法經(jīng)營罪,趙某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步偵辦中。
“這起案件中,趙某的行為明顯超越經(jīng)營范圍,以營利為目的,為朋友以及社會(huì)不特定人員提供信用卡TX服務(wù),是一種擾亂金融市場秩序的行為,且情節(jié)特別嚴(yán)重,涉嫌非法經(jīng)營罪?!鞭k案民警介紹。
結(jié)合此案,丹陽警方鄭重提醒廣大群眾:信用卡TX行為,會(huì)降低持卡人信用卡額度,增加持卡人形成不良信用記錄、敏感信息被泄漏、賬戶被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),還有可能被犯罪分子利用,為“洗錢”等違法犯罪行為提供便利條件,成為犯罪資金隱藏、轉(zhuǎn)移的渠道。
如果持卡人以非法占有為目的,惡意透支,還有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。
警方警示:讓我們從自身做起,安全用卡、理性用卡,嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī),切莫以身試法,追悔莫及。
校對王菲
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