商戶非法TX“薅羊毛”賺錢(qián)？小心構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪！
揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)11月11日訊（通訊員朱羽邵臻記者萬(wàn)凌云）近日，丹陽(yáng)市公安局破獲一起利用POS機(jī)和商鋪收款二維碼實(shí)施的非法經(jīng)營(yíng)案，涉案金額1000余萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人一名，有力維護(hù)了金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定。
11日，警方介紹，2024年5月，丹陽(yáng)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)：趙某經(jīng)營(yíng)的商鋪綁定的銀行賬戶資金交易量大、快進(jìn)快出，交易行為違背正常消費(fèi)習(xí)慣，資金交易的“過(guò)渡性質(zhì)”非常明顯。據(jù)此，辦案民警判斷，趙某涉嫌利用商鋪綁定銀行賬戶，幫助他人進(jìn)行信用卡TX。
民警隨即將趙某依法傳喚至公安機(jī)關(guān)。經(jīng)審訊，趙某對(duì)其違反國(guó)家規(guī)定，通過(guò)自持的POS機(jī)和商鋪收款二維碼，以虛構(gòu)交易的方式，將自己或持卡人信用卡內(nèi)的信用額度刷出。其間，趙某先轉(zhuǎn)入自己的商鋪綁定銀行賬戶內(nèi)，再以銀行轉(zhuǎn)賬等資金返還方式將TX資金轉(zhuǎn)至他人指定的賬號(hào)。趙某對(duì)為自己或其他信用卡持有人非法TX的犯罪事實(shí)，供認(rèn)不諱。
原來(lái)，趙某在丹陽(yáng)經(jīng)營(yíng)著一家美容工作室，2022年9月以來(lái)，因購(gòu)房等原因，其每月需償還的信用卡貸款較多。一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，趙某想到可以將自己名下的信用卡刷商鋪收款碼TX，然后再將TX資金匯至貸款即將到期的信用卡，這樣不僅不會(huì)影響個(gè)人征信，還因?yàn)樯啼伿湛畲a信用卡TX費(fèi)率低，能節(jié)省一筆錢(qián)。
一開(kāi)始，趙某只將這一情況告訴了家人，并使用自己和家人的信用卡來(lái)回TX。之后，在一次聚餐期間，趙某和朋友說(shuō)起了這件事，并宣稱(chēng)他店鋪辦理的商鋪收款碼刷卡TX費(fèi)率比其他地方低。
審訊
“從那之后，朋友就都到我這邊來(lái)刷卡TX，還介紹他的同事、朋友來(lái)。”趙某交代，“對(duì)他們，除了扣除每萬(wàn)元交給銀行的30元手續(xù)費(fèi)，我還收取每萬(wàn)元5-8元不等的手續(xù)費(fèi)。”
截至案發(fā)，趙某幫他人信用卡TX流水達(dá)1000余萬(wàn)元。目前，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，趙某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
“這起案件中，趙某的行為明顯超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，為朋友以及社會(huì)不特定人員提供信用卡TX服務(wù)，是一種擾亂金融市場(chǎng)秩序的行為，且情節(jié)特別嚴(yán)重，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。”辦案民警介紹。
結(jié)合此案，丹陽(yáng)警方鄭重提醒廣大群眾：信用卡TX行為，會(huì)降低持卡人信用卡額度，增加持卡人形成不良信用記錄、敏感信息被泄漏、賬戶被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，還有可能被犯罪分子利用，為“洗錢(qián)”等違法犯罪行為提供便利條件，成為犯罪資金隱藏、轉(zhuǎn)移的渠道。
如果持卡人以非法占有為目的，惡意透支，還有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。
警方警示：讓我們從自身做起，安全用卡、理性用卡，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，切莫以身試法，追悔莫及。
校對(duì)王菲
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